InvestiFi recauda 20 millones de dólares mientras las cooperativas de crédito respaldan el impulso de inversión embebida

Why it matters

InvestiFi's backers are also its target market and distribution channel. The $20 million gives Sarreshteh capital to convert signed credit unions and banks into funded investor accounts while keeping deposits away from outside brokerages.

InvestiFi, liderada por el fundador y CEO Kian Sarreshteh, anunció el miércoles que recaudó $20 millones de dólares para expandir el software de inversión digital integrado dentro de los productos de banca en línea existentes de las credit unions y community banks.

Vibe Credit Union dirigió la financiación. BankTech Ventures, Idaho Central Credit Union, Navari, United Financial Credit Union, Coastal Credit Union, Mid Minnesota Credit Union, Truity Credit Union y Southpoint Credit Union participaron. InvestiFi no etiquetó la financiación por etapa.

La ronda sigue a una difícil reinvención para Sarreshteh. En una publicación de LinkedIn de diciembre de 2025, escribió que él y su esposa pusieron "cada último centavo" de sus ahorros en el predecesor de InvestiFi, CryptoFi, en 2021. Sarreshteh dijo que le diagnosticaron cáncer al mes siguiente y que más tarde se vio obligado a reconsiderar la estrategia centrada en criptomonedas de CryptoFi después del colapso de FTX y la contracción del mercado.

La financiación de InvestiFi muestra hasta qué punto ha llevado el negocio ese giro. InvestiFi dice que pasó de cuatro clientes en 2024 a más de 60 instituciones financieras firmadas en julio de 2026. La propia línea de tiempo de InvestiFi muestra 15 instituciones al final del segundo trimestre de 2025 y 29 al final de ese año.

Un cap table dirigido por clientes

La lista de inversores es central para la financiación. Siete de los nueve patrocinadores nombrados, incluido el inversor líder Vibe, son credit unions en el mercado al que InvestiFi vende. BankTech Ventures invierte en tecnología para community banks, mientras que Navari, anteriormente CUSG, vende servicios a credit unions.

Sarreshteh dijo que el capital se utilizará para expandir InvestiFi y aumentar la adopción entre los titulares de cuentas. Su objetivo declarado es recuperar depósitos desde plataformas de inversión de terceros. Las credit unions pierden parte de la relación con el cliente cuando los socios transfieren efectivo a corredurías y aplicaciones de cripto, incluso cuando la cuenta corriente subyacente permanece abierta.

El inversor líder también tiene una conexión de gobernanza con InvestiFi. El Chief Operations and Strategy Officer de Vibe, Jeff Pascoe, figura como miembro del consejo de InvestiFi. Por lo tanto, la inversión de Vibe coloca capital detrás de una estrategia que Pascoe ya está ayudando a supervisar.

BankTech Ventures ofrece otra vía de distribución. El fondo está respaldado por community banks y describe su papel como conectar a esas instituciones con proveedores de tecnología financiera. Para InvestiFi, la relación puede aportar valor comercial más allá del dinero al poner su producto frente a clientes bancarios potenciales.

Según la historia publicada por InvestiFi, la nueva financiación eleva el respaldo divulgado públicamente a al menos $28.55 millones de dólares. CryptoFi recaudó $1.55 millones de dólares de Aktion Partners, Motivate Venture Capital y CMT Digital en 2022. Esos inversores comprometieron otros $2 millones de dólares después del cambio estratégico, y CU WealthNext invirtió $5 millones de dólares en 2023 para apoyar la expansión a valores y el rebranding.

El producto se movió más allá de las criptomonedas

Sarreshteh cofundó CryptoFi después de años asesorando a empresas de blockchain, criptomoneda y tecnología financiera. La biografía de InvestiFi indica que previamente fundó una operación de reclutamiento y consultoría de TI enfocada en fintech y adquirió un proveedor de verificación de antecedentes que sirve a industrias reguladas, donde dirigió el desarrollo de una base de datos de registros en blockchain.

CryptoFi inicialmente se propuso colocar el trading de criptomonedas dentro de las apps bancarias. Tras la quiebra de FTX en 2022, Sarreshteh amplió el plan hacia valores convencionales y gestión automatizada de carteras. CryptoFi se convirtió en InvestiFi en 2024, lanzó inversiones en valores ese año y añadió inversiones guiadas a principios de 2025.

La plataforma InvestiFi resultante incluye acciones fraccionadas y exchange-traded funds, carteras guiadas, cuentas individuales de retiro, criptomonedas y stablecoins. InvestiFi dice que los usuarios pueden acceder a más de 6,500 acciones y ETFs, mientras que las carteras guiadas pueden abrirse con $20.

InvestiFi llama a su flujo central de fondos "Investing from Checking". Los titulares de cuentas compran inversiones usando dinero de una cuenta de depósito, y los rendimientos o dividendos regresan directamente a esa cuenta. La estructura está diseñada para eliminar el paso de transferencia que normalmente envía fondos a una correduría externa.

Esa experiencia depende de una pila regulada bajo el software de InvestiFi. AdvisiFi, el asesor de inversiones de propiedad total de InvestiFi, está registrado ante la Securities and Exchange Commission. InvestiFi Securities es una firma corredora registrada ante la SEC y miembro de FINRA, mientras que RQD Clearing ejecuta, compensa y liquida operaciones de valores. Un resumen de la relación con clientes de FINRA dice que InvestiFi Securities no cobra comisiones por operaciones, aunque los clientes pueden pagar cargos por transferencias, administrativos y de terceros.

Las instituciones firmadas son la siguiente prueba

InvestiFi ha comenzado a añadir socios de distribución más grandes. En abril, InvestiFi anunció un acuerdo con PenFed Credit Union, que dijo que el servicio estaría disponible a través de la banca en línea y móvil para casi 2.8 millones de miembros.

La cifra de más de 60 en el anuncio del miércoles contabiliza instituciones que han firmado. Esa es una medida de ventas, más que un conteo de despliegues en producción, inversores inscritos o cuentas financiadas. La prueba comercial para el nuevo capital es qué tan rápido InvestiFi puede llevar esos contratos a través de la integración y convencer a los socios de mantener el dinero de inversión dentro de su institución financiera.

InvestiFi también enfrenta competencia directa. Unifimoney comercializa acciones, ETFs, carteras automatizadas y criptomoneda dentro de las apps de community banks y credit unions. Proveedores de infraestructura de corretaje más amplios, incluidos Atomic y DriveWealth, venden capacidades de inversión integrada a fintechs e instituciones financieras.

La apuesta más específica de Sarreshteh es que las instituciones comunitarias quieren un proveedor construido alrededor de sus cuentas de depósito, obligaciones regulatorias y proveedores de banca digital. El nuevo grupo de inversores le da a InvestiFi capital y un conjunto de instituciones con un interés directo en demostrar que ese modelo funciona.